Analyse et Conseils Patrimoniaux

  • Audit de l’ensemble de votre patrimoine (immobilier, financier) pour vous donner une image claire et complète de votre situation.
    Création d’outil de projection pour vous aider à prendre des décisions sur divers sujets comme le budget familial, la fiscalité, la retraite et l’épargne.
  • Reconstitution en détail de votre patrimoine, avec l’estimation de ce que vous possédez et ce que vous devez (actifs et passifs).
  • Analyse de la répartition et de la composition de votre patrimoine financier en fonction de différents critères (type de placement, durée, risque).
  • Analyse de vos revenus et dépenses pour déterminer votre budget et vos impôts, et pour définir comment votre niveau de vie peut changer.

  • Analyse de votre budget et votre capacité à épargner.

Conseil en investissement immobilier

  • Etude de l’ensemble des dispositifs immobiliers pour vous aider à développer ou optimiser votre patrimoine (Loi Pinel, loueur meublé non professionnel (LMNP), investissement avec déficit foncier…).
  • Nous vous conseillons et accompagnons sur les aspects juridiques et fiscaux de vos projets immobiliers.
  • LCP dispose d’agréments et d’autorisations spécifiques qui lui permettent de gérer la vente de vos biens immobiliers (Carte T, mandats exclusifs).

Assistance administrative patrimoniale ​

  • Aide à la préparation de tous vos dossiers administratifs liés à votre patrimoine (banque, assurance, retraite, etc.).
  • Service d’aide à la déclaration d’impôts.
  • Aide et assistance dans les démarches administratives pour protéger et gérer votre patrimoine.

Gérance et placement de votre épargne ​

  • Analyse de vos économies et investissements financiers.
  • Etude de la répartition et de la composition de votre patrimoine financier en tenant compte de différents critères (type de placement, durée, risque).
  • Nous vous conseillons sur la façon de répartir vos investissements selon votre profil, et nous gérons avec vous vos contrats et le suivi de vos placements.

Droit de la famille

  • Accompagnement lors de changement de régime matrimonial.
  • Guide pour effectuer des donations et des donation-partage, en tenant compte des aspects fiscaux et juridiques

Conseil en fiscalité

  • Calcul de l’impôt sur le revenu, des contributions sociales, du prélèvement à la source et de l’impôt sur la fortune immobilière, optimisation fiscale, fiscalité des plus-values, revenus fonciers…
  • Mise en avant du taux marginal d’imposition (TMI), des marges disponibles dans les tranches du barèmes, du plafonnement des niches fiscales.

Retraite

  • Reconstitution de votre carrière (Relevé individuel de situation).
  • Calcul du montant de votre retraite pour les systèmes de retraite de base auxquels vous avez cotisé et évaluation de la pension de réversion, c’est-à-dire la part de la retraite à laquelle votre conjoint(e) aura droit.
  • Analyse de l’incidence du départ en retraite sur votre niveau de vie.
  • Estimation du montant supplémentaire nécessaire pour compléter votre retraite, en envisageant des options comme les rachats périodiques ou les ventes viagères à travers des investissements en assurance vie, les plans d’épargne retraite (PER), etc.
  • Evaluation de la possibilité de rachat de trimestres pour augmenter votre durée de cotisation et donc votre pension de retraite.

Succession / Transmission

  • Détermination des droits des héritiers selon les relations familiales.
  • Calcul de la part reçue par chaque héritier et des droits de succession 1er et 2nd décès.
  • Prise en compte des régimes matrimoniaux classiques et de situations particulières (donation au dernier vivant, les biens achetés ensemble, clause de partage inégale, etc.).
  • Traitement des compensations financières, de la représentation des héritiers décédés et des renonciations à l’héritage.
  • Analyse des cadeaux antérieurs et futurs (legs et donations) affectant l’héritage. Nous considérons la possibilité de partager l’usufruit (le droit d’usage) des biens.
  • Comparaison des différentes options de donation au dernier vivant.
  • Optimisation de la situation en utilisant des outils comme l’assurance vie, en modifiant les contrats de mariage, en faisant des dons, ou en léguant des biens au conjoint survivant.

Conseil et gestion spécialisés en épargne salariale​

  • Proposition de plans d’épargne pour les employés, adaptés à la situation de l’entreprise et à celle de son dirigeant, en tenant compte des lois et des normes en vigueur.
  • Gestion des contrats d’épargne salariale avec les partenaires externes et nous mettons en place la politique d’épargne salariale en interne, souvent en collaboration avec les ressources humaines.
  • Accompagnement du dirigeant à travers la campagne annuelle d’épargne, en l’aidant à prendre les bonnes décisions pour lui et ses employés.

Gestion de trésorerie ​

  • Gestion des liquidités d’entreprises commerciales ou patrimoniales via des supports moyen/long terme.